濱州農(nóng)商銀行沾化支行現(xiàn)多起騙貸案涉案超2000萬元

濱州在線

近日，裁判文書網(wǎng)披露判決書，發(fā)生在濱州農(nóng)村商業(yè)銀行沾化支行的又一起騙貸案浮出。

　　公訴機(jī)關(guān)指控，2015年，沾化縣百事康**物科技有限公司(以下簡稱百事康公司)在濱州農(nóng)村商業(yè)銀行沾化支行(原沾化縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，以下簡稱農(nóng)商銀行沾化支行)兩筆貸款共計600萬元均已逾期，該公司無力償還，其中一筆300萬元貸款的擔(dān)保企業(yè)為被告人郭某輝經(jīng)營的沾化鈺舜捻線有限公司。

　　濱州農(nóng)商銀行沾化支行向法院提起民事訴訟，并申請保全了百事康公司的土地、設(shè)備、房產(chǎn)。之后沾化支行為了降低其行的不良貸款率，與郭某輝達(dá)成協(xié)議，雙方約定由郭某輝承接百事康公司的600萬元不良貸款，農(nóng)商銀行沾化支行把對百事康公司的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給郭某輝，并再增發(fā)一筆貸款給郭某輝使用。

　　為了順利貸款，郭某輝在原百事康公司廠址注冊成立了沾化思源農(nóng)資有限公司，并于2015年9月24日以該公司的名義在農(nóng)商銀行沾化支行申請辦理了1200萬元的貸款。

　　辦理貸款時，郭某輝向農(nóng)商銀行沾化支行提供了虛假的財務(wù)報表，該筆貸款下發(fā)后其中696.6萬元用于歸還百事康公司的不良貸款，剩余503.4萬元由郭某輝分配使用。

　　后該筆貸款到期后于2016年10月29日辦理轉(zhuǎn)貸時又新增100萬元用于歸還該筆貸款的利息，2017年10月28日到期，2018年1月4日又轉(zhuǎn)貸，2019年1月3日到期后未還。

　　截至2019年11月28日，貸款余額1300萬元，逾期328天，欠息1316871.83元。綜上所述，郭某輝騙取貸款503.4萬元人民幣。案發(fā)后，被告人郭某輝經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，并如實供述了騙取貸款的犯罪事實。

　　另查明，2020年3月18日，郭某輝辦理借新還舊手續(xù)并與被害單位簽訂還款協(xié)議。

　　法院認(rèn)為，被告人郭某輝以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，構(gòu)成騙取貸款罪。一審判處郭某輝有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬元。

　　近一年來，濱州農(nóng)商銀行沾化支行已曝出多起騙貸案件。

　　2020年3月，沾化區(qū)人民法院披露，正果食品公司負(fù)責(zé)人潘某2012年—2014年期間騙取沾化支行1300萬元貸款，給銀行造成特別重大損失，潘某被判處有期徒刑4年。

　　2021年1月，沾化區(qū)人民法院披露，文輝海產(chǎn)品公司法人劉某虛構(gòu)財務(wù)報表，騙取沾化支行200萬元，給銀行造成重大損失，劉某被判處有期徒刑1年。

　　據(jù)報道，針對濱州農(nóng)商銀行沾化支行發(fā)生的多起騙貸案件，沾化區(qū)檢察院曾向沾化支行發(fā)出了關(guān)于堵塞制度漏洞防范化解金融風(fēng)險的檢察建議，建議措施被沾化支行全部采納并及時整改。